Corsi di Advisor Finanziario

Professionisti identificati come consulenti finanziari vendono assicurazione e prodotti assicurativi connessi . I consulenti finanziari possono anche essere agenti di cambio e commercialisti o conosciuto come promotori finanziari . Poiché la terminologia è usata ampiamente , leader del settore ha sviluppato il Financial Planner ( PCP ) la designazione Certified , che richiede una propria formazione e la sperimentazione . Corsi per consulenti finanziari relativi alla professione sottostante . Assicurazione

I promotori finanziari che vendono prodotti assicurativi , come a casa , assicurazione medica e automatica deve essere concesso in licenza nello stato in cui si fanno affari . Anche se simile da stato a stato , ogni stato ha le sue esigenze di licenza . Diversi tipi di prodotti assicurativi spesso richiedono licenza unica ; per esempio , Heath assicurazione e di assicurazione sulla vita rientrano licenze separate nella maggior parte degli stati . Tuttavia , la formazione e la concessione di licenze aziende che forniscono un tipo di educazione assicurazione e di licenza di solito forniscono l' altro corso di assicurazione potrebbe essere necessario . Ci sono una varietà di aziende di formazione professionale che si specializzano nel settore dell'istruzione e test specifici per le licenze professionali , come l'assicurazione . Scuole includono ProSchools , LearnInsurance e agente Broker Training Center .
Azioni

Gli agenti di cambio vendono prodotti che vanno al di là di titoli tra cui alcuni tipi di rendite , assicurazioni sulla vita e obbligazioni , che sono noto come titoli nominativi . La definizione di un titolo registrato è complessa , ma generalmente significa che la vendita è limitata così come regolato e registrato dalla Securities and Exchange Commission ( SEC ) . I promotori finanziari che vendono titoli nominativi devono essere autorizzati , e le prove necessarie sono la Serie 7 e Serie 63 Il Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) sovrintende l'educazione , collaudo e le licenze per la vendita di titoli . Oltre a ProSchools e Agente Broker Training Center , Globale scuole di carriera fornisce Serie 7 e 63 corsi .
Financial Planners

Mentre il termine " consulente finanziario " è utilizzato ampiamente , il Certified Financial Planner Consiglio di norme amministra la designazione PCP per creare una definizione standard e chiaro per promotori finanziari . Mentre i professionisti possono essere quasi qualsiasi combinazione di venditore di assicurazioni , agente di borsa , commercialista e consulente finanziario , un pianificatore finanziario può specificamente connotano un pianificatore a pagamento . Pianificatori a pagamento di solito sono persone non di vendita; fanno pagare ai clienti di creare piani finanziari personalizzati come consulente piuttosto che come un venditore . Le stesse scuole che offrono l'assicurazione e le licenze di agente di cambio potrebbero fornire corsi e concessione di licenze per la designazione PCP , che ora richiede un diploma di laurea come prerequisito , mentre agenti di cambio e assicurazioni venditori non sono tenuti ad avere una laurea .


Contabili

Commercialisti dispensare consigli finanziaria , ma di solito non si do definiscono come consulenti finanziari a meno che non stanno vendendo prodotti finanziari come parte del loro business . Se lo sono, oltre al loro grado di contabilità , i corsi e le licenze appropriate elencati nelle altre sezioni sono solitamente richiesti .