Come trasferire buoni di risparmio USA in un piano di 529

Alcuni tipi di buoni di risparmio USA possono essere arrotolati in un piano di formazione 529 per pagare tasse universitarie . Da buoni fruttiferi sono sottoscritto dal governo degli Stati Uniti , che forniscono un metodo sicuro di risparmio per l'istruzione superiore . Tuttavia, ci sono restrizioni e limitazioni di cui essere consapevoli , mentre considerando il trasferimento di US Bonds risparmi in un piano di 529 . Istruzioni
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Verificare la definizione della serie delle obbligazioni di risparmio per assicurarsi che si qualificano per il trasferimento in un piano di 529 . Solo le obbligazioni I e serie EE serie emesse dopo il 1989 sono idonei a essere arrotolato su di un piano di 529 . Assicurarsi che il proprietario delle obbligazioni era almeno 24 anni il giorno in cui sono stati emessi e il bambino che utilizzerà i fondi per scopo di formazione è elencato come un beneficiario .
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Leggi Pubblicazione 970 rilasciato dal Internal Revenue Service ( IRS ) per scoprire i limiti di guadagno sui titoli di risparmio educativi. La pubblicazione è disponibile per il download presso il sito dell'IRS ( vedi Risorse) . I limiti di guadagno possono cambiare di anno in anno , in modo da assicurarsi che si sta cercando i numeri per l'anno in corso . Assicurarsi che i guadagni totali si dichiara sulle vostre dichiarazioni dei redditi sono entro i limiti previsti dalla IRS .
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Compilare e inviare il Higher Education 529 Fondo modulo di iscrizione insieme al trasferimento /Rollover forma . Tali moduli saranno disponibili presso l'istituto finanziario che gestisce il piano di 529 . Durante il trasferimento , sarà necessario specificare importo di liquidazione delle Obbligazioni di risparmio americane .
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presentare una dichiarazione dei redditi congiunta , se si sono sposati . È necessario fare in modo di qualificarsi per l'esclusione delle imposte sul rimborso dei buoni fruttiferi . Se avete intenzione di istruzione per il vostro bambino , le obbligazioni devono essere registrati in uno tuo o il nome del coniuge.
5 Forma

File 8815 con le dichiarazioni dei redditi . Questo farà sì che la redenzione dai vincoli di risparmio sono contrassegnati come essere rotolato sopra ad un piano di 529 e, quindi, mantenere i benefici fiscali . È possibile scaricare il modulo dal sito del Internal Revenue Service .