Gestione del denaro e la pianificazione della pensione è un campo sempre più importante , come invecchiamento della generazione del baby-boom attende i suoi prossimi decenni. Con la gente andare in pensione prima, vivono più a lungo e avendo aspettative di vita più elevate , un piano finanziario costruito con cura è fondamentale. Pianificatori finanziari certificati cercano di rispondere a questa sfida con una combinazione di esperienza e di formazione . Consulenti finanziari Personal
Un consulente finanziario personale è una persona che aiuta i clienti ad aumentare o conservare la ricchezza da una conoscenza dei veicoli e strategie di investimento . Molti iniziano la loro carriera nel settore bancario, assicurativo o di altri campi correlati . Consulenti individuali possono specializzarsi in settori quali la previdenza , consulenza e pianificazione , conservazione ricchezza o la pianificazione della successione . Alcuni sono autorizzati a vendere assicurazioni , fondi comuni, obbligazioni , azioni o altri veicoli finanziari direttamente ai loro clienti; altri semplicemente pagare per il loro tempo e competenze .
Certified Financial Planner
Certified Financial Planner è un consulente finanziario che ha incontrato i criteri stabiliti dalla Certified Financial Planner Consiglio di Standards ( CFPBS ) , organismo di riconoscimento della professione . Al fine di ottenere la designazione PCP un candidato deve soddisfare i requisiti di formazione , superare un esame di certificazione , hanno un livello minimo di esperienza nel settore , e sottoposti a una serie di dettagliate controllo dei precedenti personali e professionali . L’obbligo formativo inizia con un diploma di laurea in qualsiasi disciplina , seguiti da un corso CFP scheda registrato . Quelli con dottorati in commercio o economia possono sfidare i requisiti di istruzione , come possono i professionisti in settori collegati , quali avvocati , commercialisti , assicuratori vita commercialisti e analisti finanziari commercialisti .
Graduate Programs CFP
Per coloro che hanno già conseguito una laurea in una disciplina relativa , un certificato di laurea fornirà le competenze e le conoscenze necessarie in un breve corso di studi , spesso di un anno o meno . Per quelli con diplomi di laurea , il programma PCP può essere preso come una concentrazione all’interno di un master o MBA . Il programma MBA è spesso reso disponibile online per il beneficio di professionisti che non possono prendere del tempo per frequentare le lezioni formali . Esempi di queste tre alternative possono essere trovate sul sito web della California Lutheran University .
Trovare un programma
Il CFPBS mantiene un database di programmi approvati sul suo sito web . Il database è consultabile per stati , o dal tipo di programma . Un’altra opzione è il sito federale Collegio Navigator , che consente risultati di ricerca per essere filtrati da un certo numero di criteri. Il Collegio Navigator fornisce anche strumenti per il confronto fino a quattro scuole alla volta su una griglia , rendendo più facile scegliere tra le istituzioni con offerte analoghe .