Alcuni tipi di buoni di risparmio USA possono essere arrotolati in un piano di formazione 529 per pagare tasse universitarie . Da buoni fruttiferi sono sottoscritto dal governo degli Stati Uniti , che forniscono un metodo sicuro di risparmio per l’istruzione superiore . Tuttavia, ci sono restrizioni e limitazioni di cui essere consapevoli , mentre considerando il trasferimento di US Bonds risparmi in un piano di 529 . Istruzioni

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Verificare la definizione della serie delle obbligazioni di risparmio per assicurarsi che si qualificano per il trasferimento in un piano di 529 . Solo le obbligazioni I e serie EE serie emesse dopo il 1989 sono idonei a essere arrotolato su di un piano di 529 . Assicurarsi che il proprietario delle obbligazioni era almeno 24 anni il giorno in cui sono stati emessi e il bambino che utilizzerà i fondi per scopo di formazione è elencato come un beneficiario .

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Leggi Pubblicazione 970 rilasciato dal Internal Revenue Service ( IRS ) per scoprire i limiti di guadagno sui titoli di risparmio educativi. La pubblicazione è disponibile per il download presso il sito dell’IRS ( vedi Risorse) . I limiti di guadagno possono cambiare di anno in anno , in modo da assicurarsi che si sta cercando i numeri per l’anno in corso . Assicurarsi che i guadagni totali si dichiara sulle vostre dichiarazioni dei redditi sono entro i limiti previsti dalla IRS .

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Compilare e inviare il Higher Education 529 Fondo modulo di iscrizione insieme al trasferimento /Rollover forma . Tali moduli saranno disponibili presso l’istituto finanziario che gestisce il piano di 529 . Durante il trasferimento , sarà necessario specificare importo di liquidazione delle Obbligazioni di risparmio americane .

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presentare una dichiarazione dei redditi congiunta , se si sono sposati . È necessario fare in modo di qualificarsi per l’esclusione delle imposte sul rimborso dei buoni fruttiferi . Se avete intenzione di istruzione per il vostro bambino , le obbligazioni devono essere registrati in uno tuo o il nome del coniuge.

5 Forma

File 8815 con le dichiarazioni dei redditi . Questo farà sì che la redenzione dai vincoli di risparmio sono contrassegnati come essere rotolato sopra ad un piano di 529 e, quindi, mantenere i benefici fiscali . È possibile scaricare il modulo dal sito del Internal Revenue Service .