Per diventare un Certified Financial Planner ( PCP) , è necessario passare il Certified Financial Planner commissione. Tuttavia, prima di applicare per sostenere l’esame , il richiedente deve completare un programma di formazione CFP Board- registrate , secondo Certified Financial Planner Consiglio , e una certa esperienza in campo finanziario . I programmi di formazione comprendono corsi di base come introduzione alla pianificazione finanziaria , gestione dei rischi e la pianificazione assicurazioni, investimenti , pianificazione fiscale e pianificazione successoria . Introduzione al Financial Planning

La maggior parte dei programmi di educazione pianificazione finanziaria prevede un corso introduttivo alla pianificazione finanziaria . Ad esempio , corso introduttivo della Boston University include una panoramica dei processi di pianificazione finanziaria . Questo corso iniziale copre pianificazione fiscale sul reddito personale , gestione del rischio e di assicurazione , e la pianificazione degli investimenti . Gli studenti studieranno previdenza e pianificazione successoria . Il corso si concentra anche sulle capacità di comunicazione , norme e regolamenti , e valore temporale del denaro utensili .

Risk Management e Assicurazione

gestione del rischio di un programma e naturalmente l’assicurazione copre vita , invalidità e assicurazione medica . Il corso in programma della Emory University copre basi di assicurazione, aspetti giuridici , rendite e benefici di morte . Compra e Vendi accordi, usi caritatevoli , fondi di assicurazione sulla vita , e la pensione massimizzazione sono importanti anche in questo corso . Corso della Boston University copre danni e infortuni , nonché la responsabilità abitazione e assicurazione auto . L’università elenca anche la vita di gruppo e piani di assicurazione sanitaria come parte del curriculum del corso .

Pianificazione degli investimenti

corsi di programmazione degli investimenti riguardano le modalità di gestione dei veicoli di investimento . In corso la pianificazione degli investimenti della Emory University, gli studenti studiano come analizzare le alternative di investimento in un contesto di rischio-rendimento . Il corso enfatizza selezione , i tempi e le tecniche di diversificazione . Titoli di Stato USA , obbligazioni , azioni, immobili, fondi comuni di investimento e titoli garantiti da attività sono coperti .

Pianificazione fiscale

corsi di pianificazione fiscale riguardano la tassazione per le persone e vari tipi di entità di business . Naturalmente pianificazione fiscale della Boston University copre gli aspetti fiscali di investimenti, assicurazioni, rendite e titoli . Corso della Emory University comprende lo studio di progettazione di beneficenza , metodologia di contabilità, pianificazione reddito di pensione , e fondamenti del diritto delle imposte sul reddito . Adempimenti fiscali, calcoli fiscali , contabilità fiscale , e l’imposta minima alternativa .

Immobiliare di pianificazione

Corsi di pianificazione insegnare agli studenti come per minimizzare l’impatto della tassazione statale e federale sui trasferimenti immobiliari . Naturalmente pianificazione della Emory University copre pianificazione immobiliare , di proprietà e di trasferimento o di proprietà immobiliari e le tasse. Il corso discute anche intra – familiare e altre tecniche di trasferimento di imprese , nonché le questioni di pianificazione incapacità e di valutazione . Corso della Boston University copre poteri durevoli procure , poteri di nomina , e la procedura di successione come parte del suo curriculum .