Il progetto 529 offre uno dei migliori veicoli finanziari per risparmiare per l’istruzione universitaria . Tuttavia, è importante capire che ci sono sanzioni in questione se il piano non viene utilizzato in determinati modi. Comprendere le regole e fare in modo che li seguono vi aiuterà a evitare la maggior parte delle sanzioni associati a un account di 529 . Istruzioni

1

garantire che i fondi siano ritirati da un conto di 529 al fine di pagare solo le spese di istruzione . Prelievi per qualsiasi altra ragione faranno i proventi imponibili . Il ritiro , aggiunto ai guadagni regolari , potrebbe anche spingere fino a una fascia d’imposta più elevata . Inoltre , c’è una penale del 10 per cento .

2

Evitare di chiudere il conto se il bambino decide di non andare al college al solito età. Non c’è alcun limite di età dello studente per l’utilizzo di fondi in un conto di 529 . Mantenere l’ account attivo , nel caso in cui il bambino decide di tornare a scuola in un secondo momento . È inoltre possibile modificare il beneficiario e usarlo per il tuo , anche l’educazione del nipote del vostro coniuge o .

3

Non cambiare il beneficiario a qualcuno al di fuori della famiglia. In questo modo rende i fondi a distribuzione imponibile al titolare del conto . 529 piani consentono al beneficiario di essere cambiato in qualsiasi ” membro della famiglia “, come definito nella sezione 529 del Internal Revenue Code ( IRC ) . Potete scoprire chi può essere considerato un ” membro della famiglia ” leggendo IRC 529 disponibile sul sito web di US Code – Edizione elettronica ( vedi Risorse)

4

considerare il ritiro dei fondi se . il beneficiario riceve una borsa di studio e non ha più bisogno l’account . Le sanzioni non si applicano in una situazione del genere , o se il beneficiario è morto .

5

Consultare il proprio amministratore di piano o gestore del fondo prima di prelevare fondi. Questo farà sì che nessuna sanzione si applicano ai vostri prelievi e che si capisce come il tempo di ritiro per massimizzare i tuoi guadagni esentasse .

6

prelevare fondi basati solo su necessità e di evitare prelievi forfettari. I fondi nel tuo account agire come un investimento per i redditi esenti da imposte . Più a lungo rimangono nel conto , più guadagnano .